Pagar restitución no reduce sus ingresos contables
La lista de deducciones de SNAP es cerrada. Una agencia no puede inventar una deducción por un gasto que no esté escrito en 7 CFR 273.9(d), no importa cuán real sea la obligación. Para el año fiscal federal 2027, que va del 1 de octubre de 2026 al 30 de septiembre de 2027, las deducciones son:
| Deducción | Monto del año fiscal 2027 |
|---|
| Deducción estándar, hogar de 1 a 3 personas | $217 |
| Deducción estándar, hogar de 4 personas | $229 |
| Deducción estándar, hogar de 5 personas | $268 |
| Deducción estándar, hogar de 6 personas o más | $308 |
| Deducción por ingreso por trabajo | 20% de los ingresos brutos |
| Cuidado de dependientes | Costo real, sin límite |
| Gastos médicos, solo para miembros de edad avanzada o con discapacidad | Monto que exceda $35 al mes |
| Manutención de menores legalmente obligada pagada fuera del hogar | Monto real pagado |
| Costos excesivos de vivienda | Limitados a $769, sin límite para hogares con un miembro de edad avanzada o con discapacidad |
La restitución no aparece en ninguna parte de esa lista. Tampoco las multas judiciales, las cuotas de supervisión, los costos de libertad condicional ni los atrasos de restitución. Un pago mensual de restitución de $400 descontado directamente de su cheque de pago todavía aparece en su presupuesto de SNAP como $400 de ingresos que supuestamente usted tiene.
Lo mismo aplica para SSI. La SSA cuenta sus salarios brutos y sus ingresos no derivados del trabajo y aplica sus propias exclusiones, que cubren cosas como los primeros $20 de cualquier ingreso y los primeros $65 de ganancias más la mitad del resto. Los pagos de deudas ordenadas por un tribunal no están entre ellas. Para Medicaid y los créditos tributarios para primas del Mercado, la elegibilidad se basa en el ingreso bruto ajustado modificado, y la restitución que usted paga no es una deducción antes de la línea en una declaración de impuestos.
Si la retención de la restitución ha hecho que el alquiler o los servicios públicos de su hogar sean inasequibles, la deducción de vivienda es donde esa presión puede aparecer legítimamente. Reporte su alquiler completo, su hipoteca, los impuestos a la propiedad y los costos de servicios públicos que usted paga, y pregunte a la agencia si aplica la asignación estándar de servicios públicos de su estado.
Recibir restitución como víctima de un delito
Aquí el tratamiento depende del momento y de la fuente del dinero.
Un cheque único de restitución. Bajo 7 CFR 273.9(c)(8), una suma global no recurrente se excluye de los ingresos de SNAP y se cuenta como un recurso a partir del mes en que usted la recibe. Eso importa solo si su estado todavía aplica una prueba de recursos. Los límites de recursos de SNAP son de $3,000, o $4,750 para un hogar con un miembro de 60 años o más o con una discapacidad, pero la mayoría de los estados han eliminado la prueba mediante la elegibilidad categórica de base amplia. En un estado sin prueba de recursos, una suma global de restitución por lo general no tiene ningún efecto en su SNAP, siempre y cuando usted la reporte.
Cuotas mensuales de restitución. El dinero que llega según un calendario es ingreso no derivado del trabajo. Cuenta para el límite de ingreso bruto del 130% de la guía de pobreza y el límite neto del 100%. Los estándares de ingresos de SNAP para el año fiscal 2027 usan las guías de pobreza de 2026, que fijan el límite mensual neto en $1,330 para una persona y el límite mensual bruto en $3,575 para un hogar de cuatro personas.
SSI. El ingreso no derivado del trabajo reduce un pago de SSI casi dólar por dólar después de la exclusión general de ingresos de $20. La tasa federal de beneficios de 2026 es de $994 al mes para un individuo y $1,491 para una pareja. Las tasas de 2027, $1,029 y $1,544, entran en vigor con el pago emitido el 31 de diciembre de 2026. Todo lo que usted todavía conserve después del mes de recepción cuenta contra los límites de recursos de SSI de $2,000 para un individuo y $3,000 para una pareja.
SSI no sigue la regla de SNAP para pagos únicos. La SSA cuenta el ingreso no derivado del trabajo en el mes en que usted lo recibe, según 20 CFR 416.1123(a), así que un cheque único de restitución por algo como salarios perdidos es ingreso de ese mes y puede reducir o suspender un pago de SSI. La excepción es el dinero que reemplaza o repara bienes que se perdieron, se dañaron o fueron robados. Según 20 CFR 416.1103(c), eso no es ingreso. Es un recurso que cambió de forma, así que cuenta para el límite de recursos desde el principio. Informe cualquier restitución a la SSA dentro de los 10 días después del final del mes en que la recibió, y lleve la orden que muestra qué cubre el pago. Un informe tardío o que nunca se hizo es la forma en que los beneficiarios de SSI terminan con un sobrepago que tienen que devolver.
Los fondos de compensación para víctimas de delitos están protegidos, la restitución por lo general no. Esta es la distinción que más a menudo se pasa por alto. El dinero de un programa estatal de compensación de la Ley de Víctimas de Delitos está protegido por 34 USC 20102(c), que dice que el pago no se incluye en los ingresos, recursos o activos para programas federales, estatales o locales que usan fondos federales, a menos que la asistencia total lo compensara por completo por sus pérdidas. La SSA aplica una exclusión paralela para los pagos de un fondo estatal establecido para ayudar a víctimas de delitos. La restitución cobrada a la persona que le hizo daño no es un pago de un fondo de compensación y no recibe esa protección automáticamente. Si el cheque vino de una oficina estatal que tiene "victim compensation" o "crime victims board" en su nombre, dígalo cuando lo reporte, y lleve la carta de adjudicación.
Medicaid y la cobertura del Mercado. El MAGI sigue su declaración de impuestos. Bajo la sección 104(a)(2) del Código de Rentas Internas, los daños recibidos por una lesión física personal o una enfermedad física se excluyen del ingreso bruto, y esa exclusión alcanza los montos por facturas médicas, dolor y sufrimiento, y salarios perdidos causados por la lesión física. La restitución por daño puramente económico, como propiedad robada, fondos malversados o pérdidas por fraude, puede ser tributable según cómo se trató la pérdida antes. Los montos punitivos por lo general son tributables. Esta es un área donde vale la pena llamar a un profesional de impuestos.
¿Pueden embargar sus beneficios para pagar la restitución?
En su mayoría no, con una excepción importante.
| Beneficio | ¿Puede ser embargado por restitución? |
|---|
| Beneficios de SNAP en una tarjeta EBT (Transferencia Electrónica de Beneficios) | No. 7 USC 2017(b) protege los beneficios de gravámenes, incautaciones y embargos. La agencia todavía puede recuperar una emisión excesiva de SNAP |
| SSI | No. La SSA no retiene SSI para restitución a víctimas |
| Jubilación del Seguro Social, SSDI (Seguro por Incapacidad del Seguro Social), sobrevivientes | Sí, para la restitución penal federal. 18 USC 3613 crea una excepción a la regla contra el embargo de la Ley del Seguro Social, y las instrucciones de la SSA limitan la retención al 25% del monto del beneficio mensual |
| Asistencia en efectivo de TANF | Por lo general protegida de acreedores privados bajo la ley federal y estatal de exenciones |
| Beneficios para veteranos | Por lo general protegidos bajo 38 USC 5301, con excepciones limitadas |
Dos puntos prácticos. Primero, la SSA aplica un embargo por restitución solo hacia adelante y no creará un sobrepago aplicándolo retroactivamente. Segundo, la regla federal que protege automáticamente dos meses de beneficios federales depositados directamente en una cuenta bancaria, en 31 CFR Parte 212, no aplica a las órdenes de embargo obtenidas por Estados Unidos. Una orden de restitución ejecutada federalmente puede alcanzar la cuenta aunque la orden de una compañía de tarjetas de crédito no pueda.
Cuándo un antecedente penal sí afecta los cupones de alimentos
Los atrasos de restitución pueden convertirse en un problema de elegibilidad en dos situaciones limitadas.
Reglas de prófugo con delito grave y de violador de la supervisión. Bajo 7 CFR 273.11(n), una persona que huye de un proceso penal o de la custodia por un delito grave, o que viola una condición de la libertad condicional o de la libertad vigilada, no es un miembro elegible del hogar. Dos cosas deben ser ciertas al mismo tiempo: que usted realmente haya violado una condición, y que las autoridades lo estén buscando activamente para hacerla cumplir. Una solicitud de información no es suficiente, y si las autoridades no toman ninguna acción dentro de 30 días, la agencia debe dejar de tratarlo como violador. Atrasarse en la restitución no es automáticamente una violación de la libertad condicional. Solo su oficial supervisor o el tribunal pueden convertirla en una.
La prohibición de 7 USC 2015(r). Una persona condenada por una lista corta de delitos, incluidos abuso sexual agravado bajo 18 USC 2241, homicidio bajo 18 USC 1111, y delitos bajo el capítulo 110 del título 18 o leyes estatales comparables, es inelegible para SNAP si además no está cumpliendo con los términos de su sentencia. La restitución suele ser un término de la sentencia, así que los atrasos pueden importar para este grupo. La prohibición no aplica a condenas anteriores al 7 de febrero de 2014.
Del lado del Seguro Social, la SSA ya no suspende ni niega beneficios basándose únicamente en la existencia de una orden pendiente por violación de la libertad condicional o vigilada. Después del litigio Clark v. Astrue, la agencia tiene que establecer una violación real. El encarcelamiento es un asunto aparte: SSI no se paga por ningún mes calendario completo en una institución pública, y los beneficios del Título II se detienen durante los meses de confinamiento después de una condena.
Una regla de 2026 que debe conocer si salió de prisión recientemente
Desde el 4 de julio de 2025, los adultos de 18 a 64 años sin ningún niño menor de 14 años en el hogar por lo general pueden recibir SNAP solo por 3 meses de cada 3 años, a menos que trabajen o se capaciten 20 horas por semana, reciban beneficios de desempleo o cumplan con otra exención. Las exenciones que antes cubrían a veteranos, personas sin vivienda y jóvenes que estuvieron en hogares de crianza fueron derogadas. Al 1 de octubre de 2026 no existen exenciones estatales completas de esta regla, y las exenciones por área cubren partes de 12 estados. Las personas que salen del encarcelamiento a menudo caen justo en este grupo, así que pregunte directamente al trabajador del caso qué exención le aplica y obtenga la respuesta por escrito.
Cómo reportar la restitución correctamente
- Anote en qué dirección se mueve el dinero. Si paga o si recibe. Las preguntas y el papeleo son completamente distintos.
- Reúna la orden. La sentencia o la orden de restitución, que muestre el monto total, el pago mensual y quién lo cobra.
- Si usted está recibiendo, identifique quién paga. Un cheque de una junta estatal de compensación para víctimas de delitos está protegido. Un cheque de la cuenta de restitución de un secretario del tribunal por lo general no lo está.
- Repórtelo dentro del plazo de su estado. La mayoría de los estados exigen que usted reporte los cambios dentro de 10 días de cuando ocurren. Los ingresos no reportados son la causa más común de un reclamo por emisión excesiva de SNAP, y un reclamo puede cobrarse de beneficios futuros.
- Pida la hoja de presupuesto. Las agencias le proporcionarán la hoja de cálculo que muestra cómo contaron sus ingresos y aplicaron las deducciones. Para SNAP, verifique que un pago único de restitución se haya tratado como un recurso y no como ingreso. SSI lo cuenta como ingreso, a menos que haya reemplazado bienes perdidos, dañados o robados.
- Apele dentro de 90 días si el cálculo está mal. Cada estado le da por lo menos 90 días desde el aviso para solicitar una audiencia imparcial. La asistencia legal local maneja estos casos sin costo y también es el lugar correcto para llevar una pregunta sobre embargos.
Preguntas frecuentes
¿Pagar restitución ordenada por un tribunal reduce mis ingresos para los cupones de alimentos?
No. La lista de deducciones de SNAP está fijada en el reglamento federal e incluye la manutención de menores legalmente obligada, pero no la restitución, las multas ni las costas judiciales. Sus ingresos contables son los mismos, le estén o no retenido la restitución de su cheque de pago.
¿La restitución que recibo cuenta como ingreso para SNAP?
Un pago único se excluye de los ingresos y se cuenta como un recurso a partir del mes en que usted lo recibe. Las cuotas mensuales cuentan como ingreso no derivado del trabajo. Si su estado no tiene prueba de recursos para SNAP, como ocurre en la mayoría, una suma global a menudo no tiene efecto práctico una vez reportada.
¿Los pagos de compensación para víctimas de delitos se tratan igual que la restitución?
No. Los pagos de un programa estatal de compensación para víctimas de delitos se excluyen de los ingresos, recursos y activos para los programas financiados con fondos federales bajo 34 USC 20102(c), y la SSA los excluye de los ingresos de SSI. La restitución pagada por un ofensor no lleva esa protección automática.
¿Pueden embargar el Seguro Social para pagar la restitución?
La restitución penal federal puede alcanzar los beneficios de jubilación del Seguro Social, SSDI y de sobrevivientes a través de 18 USC 3613, con la retención limitada al 25% del beneficio mensual. SSI no se embarga por restitución, y los beneficios de SNAP en una tarjeta EBT están protegidos por 7 USC 2017(b).
¿Deber restitución me hará inelegible para los cupones de alimentos?
Deber restitución por sí solo no lo descalifica. Puede importar si usted realmente está en violación de la libertad condicional o vigilada y las autoridades lo están buscando activamente, o si usted fue condenado después del 7 de febrero de 2014 por uno de los delitos específicos listados en 7 USC 2015(r) y no está cumpliendo con su sentencia.
¿La restitución que recibo es tributable, y eso afecta a Medicaid?
La elegibilidad para Medicaid y el Mercado usa el ingreso bruto ajustado modificado, así que solo cuenta la restitución tributable. Los daños por lesión física personal o enfermedad física, incluidos los salarios perdidos causados por esa lesión, se excluyen del ingreso bruto bajo IRC 104(a)(2). La restitución por pérdidas puramente económicas y los montos punitivos pueden ser tributables. Confirme con un profesional de impuestos antes de presentar su declaración.
¿Puede cobrarse un reclamo por emisión excesiva de SNAP de mis beneficios?
Sí. La protección de 7 USC 2017(b) detiene a los acreedores privados, pero la agencia puede recuperar su propia emisión excesiva reduciendo los beneficios futuros de SNAP. Esa es una deuda separada de cualquier restitución ordenada por un tribunal y la maneja la oficina estatal de SNAP, no el tribunal.
